Werdegang

Nach meinem Studium mit anschließender Promotion habe ich die Ausbildung zum unabhängigen Wirtschaftsberater bei der Horbach Wirtschaftsberatung abgeschlossen. Dort war ich acht Jahre als Seniorberater für die Betreuung von Akademikern und gehobenen Privatkunden zuständig. Seit 01. April 2009 führe ich mein eigenes Maklerbüro.

 

Nutzen für meine Kunden

Eine Umfrage unter einigen meiner Kunden hat ergeben, dass meine Beratungstätigkeit vor allem dahingehend geschätzt wird:

 

  • persönlicher Kontakt (immer nur ein Ansprechpartner, kein Call-Center)
  • schnelle, unkomplizierte Lösungen sowie Hilfestellungen bei Schadensfällen; hohe Kompetenz 
  • langjähriger Kontakt; Vertrauensverhältnis
  • günstige und qualitativ hochwertige Produkte; unabhängige Auswahl
  • Informationen zu wichtigen Änderungen bei Produkten oder gesetzlichen  Rahmenbedingungen
  • ganzheitliche Finanzplanung; Ziele und Wünsche des Kunden werden immer wieder mit der aktuellen Vorsorge- und Absicherungssituation abgeglichen

 

Meine Kunden profitieren von einer serviceorientierten und transparenten Beratung. Grundlage für eine solide und ganzheitliche Finanzplanung ist die detaillierte Analyse der Ist-Situation des Kunden (wie sehen die Einnahmen- und Ausgabenseite aus, welche Absicherungen und Anlagen bestehen schon) und die Analyse der Wunsch-Situation des Kunden. Diese kann sein:

 

  • Finanzielle Freiheit (Rente) vor Erreichen des gesetzlichen Rentenalters
  • Absicherung vor den wirtschaftlichen Risiken des Alltags
  • Altersvorsorge unter Berücksichtigung aller staatlichen Förderungen
  • Zielsparen für die eigene Immobilie oder für ein neues Auto
  •        Günstige Immobilienfinanzierungen und Verbraucherkredite
  • Optimierung des Krankenversicherungsschutzes

 

oder einfach nur:

 

  • Überprüfung des bestehende Versicherungsschutzes sowie Optimierung 

 

Neben dem Einsatz von diversen Multimedia-Anwendungen in meinen Beratungen bemühe ich mich um den Ausbau meiner Produktpalette im Bezug auf sog. Nettopolicen und Exchange Trading Funds (ETF´s). Beides bringt Ihnen erhebliche Kostenvorteile und somit in vielen Fällen eine deutlich bessere Rendite für das angelegte Geld als in herkömmlichen Rentenversicherungen bzw. Geldanlagen.

 

Kosten

Alle Beratungen sind kostenlos. Die Produktgeber (Versicherungen und Banken) zahlen mir nach Abschluss eine Courtage. Bei Lebens-, Renten-, Berufsunfähigkeits- und Krankenversicherungen werden die Kosten gemäßt dem Versicherungsvertragsgesetz (VVG) im Produktinformationsblatt ausgewiesen. Gleiches gilt für die Kosten bei Immobilienfinanzierungen, Verbraucherkrediten sowie Bausparverträgen. Auch hier wird die jeweilige Provision vor Beantragung beziffert.

 

Beratungs-Dokumentation

Die Beratung wird von mir dokumentiert und vom Kunden gegengezeichnet. Das ermöglicht eine qualitativ hochwertige Produktauswahl nach den Bedürfnissen des Kunden, verhindert Missverständnisse oder Falschberatungen. In wenigen Einzelfällen verzichte ich auf die Gegenzeichnung des Kunden (Festgeld- oder Tagesgeld-Anlage, Online-Anschlüsse über meine Homepage oder bei ausdrücklichem Verzicht des Kunden auf die Beratung und Dokumentation).